הפרישה מתקרבת?
תכנון פרישה נכון = חיסכון של עשרות עד מאות אלפי שקלים!
אל תוותרו על עתיד כלכלי בטוח!
תכנון פרישה
לדוג, להיות עם הנכדים, לטייל מסביב לעולם…
אלו חלק מהתשובות שאנחנו שומעים כששואלים אותנו מה נרצה לעשות כשנצא לפנסיה.
היציאה לפנסיה מאפשרת לנו חופש מחשבתי ויצירתי לגבי מה שרצינו לעשות המון זמן ופשוט לא העזנו.
אנחנו כאן כדי להגשים את כל החלומות ומעבר, כדי לבצע את הכול ואפילו מעבר נצטרך לתכנון כלכלי נכון.
תהליך הפרישה, תכנון המיסוי, הגשת בקשות לקצבה ותכנון פיננסי של מענקי הפרישה הם תהליכים מורכבים ביותר שיכול להביא לחסכון של עשרות אלפי ₪ במס.
אנחנו כאן איתכם בתהליך מורכב זה ומעניקים לכם את הליווי מול כל הרשויות וחברות הביטוח.
למי זה מתאים ומתי מומלץ להתחיל תכנון פרישה לפנסיה?
מתאים לשכירים,בכירים, בעלי שליטה ועצמאיים.
תכנון פרישה כדאי ומומלץ להתחיל בגיל מוקדם ככל האפשר. כלומר, לפחות מגדיל 50 אם לא התחלתם בגיל מוקדם יותר. חשוב לזכור שמטרת היעד שלנו היא להגיע לגיל הפרישה עם מקסימום נכסים פנסיונייםונכסים פיננסיים. על מנת שנוכל להגיע לגיל פרישה עם מקסימום מקורות מקורות פיננסיים צריך לדאוג לכספים המנוהלים לאורך כל החיים: סוג תוכנית, הרכב ביטוחי, תשואה, דמי ניהול וכו'.
כדי שנהיה בשליטה מלאה, מומלץ לבצע תכנון מקיף של כל התוכניות השונות אחת לתקופה.
מה כולל תכנון וליווי פרישה לפנסיה?
- תכנון כלכלי עתידי לפורש תוך ניצול הטבות מס מקסימליות.
- איתור כל החסכונות הפנסיוניים ופוליסות הביטוח שנצברו לאורך כל השנים.
- ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החסכון באופן האופטימלי בעותר עבור החוסך.
- תכנון מס לפרישה הכולל טיפול במענקי פרישה , פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
- מילוי הטפסים הרלוונטיים לפקיד שומה וקבלת כל האישורים הנדרשים.
עדיין מתלבטים? התקשרו אלינו להתייעצות ללא שום עלות.
התקשרו: 052-7703300 או השאירו הודעה ונחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.
