חיסכון פרטי

יש לכם חסכון ולא יודעים מה לעשות איתו?

לחברות הביטוח ולבתי ההשקעות כיום יש מענה מושלם בשבילכם.

כשבאים לבחון היכן נשקיע את כספנו ובאיזה אפיק קודם כל יש לבחון למתי אנחנו צריכים את הכספים אם בכלל.

במידה ואנחנו זקוקים לכספים בטווח של השנה הקרובה לא מומלץ להשקיע אותו אלא להשאיר בבנק.

במידה ואתם צריכים את הכספים לטווח של יותר משנה יש לבחון מהי רמת הסיכון המועדפת עליכם ולפי התשובות להתאים את מסלול ההשקעה הרצוי לכם.

היתרון מול הבנק הוא שבניהול השקעות על ידי הבנק תשלמו על כל פעולה שתבצעו בתיק: דמי ניהול, עמלת קניה, עמלת מכירה…..

בהשקעות בחברות הביטוח ובבתי ההשקעות תשלמו דמי ניהול מהצבירה בלבד גם אם החלטתם שלא בא לכם מסלול מנייתי ובא לכם מסלול אג"חי וניתן לשנות אותו חדשות לבקרים.

גם בבנק וגם בחברות במידה ותמשכו את הכספים תשלמו מס רווח הון בין 15% ל-25% (תלוי אם יש הצמדה או אין הצמדה למדד).

המס הוא כמובן על הרווחים בלבד.

וכמובן שהכספים נזילים בכל עת שתחפצו!